EVD-ACCESS-CONTROL — Evidencia de Control de Acceso

Campo	Valor
Organizacion	Fintrixs SAS
Entorno	DigitalOcean Managed Kubernetes (DOKS)
Fecha de evidencia	2026-04-03
Proxima revision	2026-10-03
Responsable	Equipo de Seguridad / Infraestructura
Clasificacion	Confidencial — Solo para auditoria PCI DSS

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Q21 — Servicios y puertos en sistemas dentro del alcance

Inventario de microservicios

Servicio	Puerto interno	Protocolo	PCI Scope	Descripcion
payments-api	3000	HTTP/TLS	No	Core de pagos: intents, outbox, RLS por merchant
auth-service	3001	HTTP/TLS	Si	Autenticacion JWT RS256, MFA TOTP, gestion de sesiones
tokenization-service	3002	HTTP/TLS	Si	Tokenizacion PCI DSS — reemplaza PANs por tokens
card-vault-service	3003	HTTP/TLS	Si	Vault cifrado de datos de tarjeta (AES-256)
webhooks-service	3004	HTTP/TLS	No	Recepcion y validacion de webhooks de providers
orchestration-service	3005	HTTP/TLS	No	Orquestacion de eventos, routing de notificaciones
email-service	3006	HTTP/TLS	No	Entrega de emails, consumidor Kafka
onboarding-service	3007	HTTP/TLS	No	KYC merchants, subida de documentos (S3/MinIO)
realtime-gateway	3008	HTTP/SSE	No	Stream de eventos fintrix.ui.* al frontend
admin-audit-service	3009	HTTP/TLS	No	Auditoria de acciones administrativas
integration-runtime	3010	HTTP/TLS	No	Ejecutor de integraciones YAML-driven (Kafka consumer)
fintrix-api-gateway	4000	HTTP/GraphQL	No	Apollo Federation, GraphQL gateway
postgraphile-gateway	4001	HTTP/GraphQL	No	GraphQL auto-generado desde schema PostgreSQL

Servicios de infraestructura

Servicio	Puerto	Exposicion	PCI Scope	Descripcion
Kong Gateway (proxy)	8000	Interna	Si	Proxy HTTP interno
Kong Gateway (TLS proxy)	8443	Externa (unica)	Si	Terminacion TLS, WAF, rate limiting
Kong Admin API	8001	Interna solamente	Si	Administracion de Kong — nunca expuesta a internet
PostgreSQL	5432	Interna (Managed)	Si (vault_db, auth_db)	Base de datos managed con cifrado at-rest AES-256
Apache Kafka	9092 / 9093 (TLS)	Interna	No	Broker de mensajeria asincrona
MinIO / S3	9000	Interna	No	Object storage para documentos de onboarding

Diagrama de exposicion de puertos

Control clave: Solo el puerto 8443 de Kong (via Load Balancer en puerto 443) esta expuesto a internet. Todos los demas puertos son accesibles unicamente desde la red interna del cluster Kubernetes.

Evidencia asociada:

• Terraform: backend/infra/terraform/digitalocean/modules/networking/main.tf
• Kubernetes NetworkPolicies: backend/infra/kubernetes/network-policies.yaml
• Kong config: backend/infra/kong/kong.yaml

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Q24 — Acceso administrativo no-consola

Metodos de acceso administrativo

Metodo	Protocolo	Autenticacion	Restricciones
SSH a nodos K8s	SSH (22)	Solo llave publica RSA/Ed25519	Password SSH deshabilitado; acceso limitado a IPs del equipo via Cloud Firewall
kubectl	HTTPS (443)	Token OIDC via DigitalOcean + MFA	Acceso al cluster via doctl kubernetes cluster kubeconfig; requiere autenticacion DO con 2FA
PostgreSQL (managed)	TCP (25060 TLS)	Certificado SSL + password	Solo conexiones desde CDE subnet; sslmode=require obligatorio
Kong Admin API	HTTP (8001)	Red interna unicamente	No expuesto fuera del cluster; acceso solo via kubectl port-forward
Panel Admin (Dashboard)	HTTPS (443)	JWT RS256 + MFA TOTP	Roles admin o super_admin requeridos; sesion expira en 15 min
DigitalOcean Console	HTTPS	OIDC + MFA	2FA obligatorio en todas las cuentas DO del equipo

Controles aplicados

1. SSH: Password authentication deshabilitado en sshd_config (PasswordAuthentication no). Solo clave publica.
2. kubectl: Token emitido por DigitalOcean OIDC; requiere login con 2FA en la consola DO previo a obtener kubeconfig.
3. Base de datos: Conexiones SSL obligatorias. IP whitelist a nivel de Cloud Firewall (solo CDE subnet).
4. Kong Admin: KONG_ADMIN_LISTEN=127.0.0.1:8001. No binding a interfaces externas.
5. Dashboard: Todo acceso administrativo requiere JWT con claim roles que incluya admin o super_admin, validado por AdminRbacGuard.

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Q45 — Lista de usuarios y RBAC

Implementacion de RBAC en auth-service

El sistema de control de acceso basado en roles esta implementado en el schema iam_core de PostgreSQL con las siguientes tablas:

Tabla	Proposito
iam_core.iam_users	Usuarios del sistema (staff) por merchant
iam_core.auth_merchant_users	Usuarios merchant (propietarios de comercios)
iam_core.iam_roles	Definicion de roles por merchant
iam_core.iam_role_permissions	Permisos asignados a cada rol
iam_core.iam_user_roles	Asignacion usuario-rol (many-to-many, scoped por merchant)
iam_core.user_mfa	Configuracion MFA por usuario
iam_core.user_sessions	Sesiones activas por usuario

Roles del sistema

Rol	Nivel	Permisos clave
super_admin	Plataforma	Acceso total; gestion de merchants, usuarios, configuracion global
admin	Plataforma	Gestion de merchants, revision de onboarding, auditoria
admin_staff	Plataforma	Staff administrativo con permisos reducidos, creado bajo el merchant del super admin
merchant	Merchant	Operaciones del comercio: transacciones, webhooks, reportes, gestion de equipo
ops	Plataforma	Monitoreo, metricas Prometheus/Grafana, logs (sin acceso a datos de tarjeta)

Estructura de permisos granulares

Los permisos siguen el patron micro:resource:action:scope:

auth:users:create:any        — Crear usuarios en cualquier merchant
auth:users:read:own          — Leer solo usuarios creados por el actor
payments:transactions:read:any — Leer transacciones de cualquier merchant (admin)
merchants:settings:update:own — Actualizar configuracion del propio merchant

Archivo de referencia: backend/docs/security/permissions-registry.json

JWT RS256 con claims de rol

Cada token JWT incluye:

{
  "sub": "user-uuid",
  "merchant_id": "merchant-uuid",
  "email": "user@example.com",
  "roles": ["merchant"],
  "permissions": ["payments:transactions:read:own", "..."],
  "iat": 1743638400,
  "exp": 1743642000,
  "iss": "fintrix-auth-service"
}

• Algoritmo: RS256 (clave privada/publica RSA)
• Expiracion: configurable via JWT_EXPIRES_IN (default: 3600 segundos)
• Emisor: fintrix-auth-service

Cuentas compartidas o genericas

Politica	Estado
Cuentas compartidas	Prohibidas — Cada usuario tiene credenciales unicas (email + password)
Cuentas genericas	No existen — Todos los accesos son nominativos
Cuentas de servicio	Controladas: usuario PostgreSQL fintrix (password rotado), Kong admin (solo red interna)

Cuentas de proveedor por defecto

Sistema	Cuenta default	Estado
PostgreSQL managed	doadmin (DigitalOcean)	Password generado por DO, rotado en primer deploy
PostgreSQL app	fintrix	Password custom, almacenado en Kubernetes Secret
Kong	Admin API	Sin autenticacion (red interna only, no expuesto)
Kafka	N/A	SASL/SSL en produccion

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Q48 — Monitoreo de usuarios inactivos (90 dias)

Implementacion actual

La tabla iam_core.iam_users registra created_at y updated_at por usuario. La columna status permite los valores active, inactive, y pending_activation.

Politica de inactividad

Parametro	Valor
Periodo de inactividad	90 dias sin login
Accion automatica	Cuenta marcada como inactive (status = 'inactive')
Efecto	Login rechazado con ForbiddenException('User is inactive')
Reactivacion	Solo por administrador con rol admin o super_admin

Flujo de verificacion en codigo

// auth.service.ts — login flow
if (String((user as any).status) === 'inactive') {
  throw new ForbiddenException('User is inactive');
}

Recomendacion de implementacion (cron job)

Se recomienda implementar un job programado (CronJob de Kubernetes) que ejecute:

UPDATE iam_core.iam_users
SET status = 'inactive', updated_at = now()
WHERE status = 'active'
  AND updated_at < now() - INTERVAL '90 days';

Frecuencia: diaria (00:00 UTC). Logging: cada desactivacion genera un evento de auditoria user.auto_deactivated.

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Q50 — Politicas de contrasena y bloqueo de cuenta

Politica de contrasena

Parametro	Valor	Implementacion
Longitud minima	12 caracteres	Validacion en DTO + backend
Complejidad	Mayuscula + minuscula + digito + caracter especial	Regex en validacion de registro
Algoritmo de hashing	PBKDF2-SHA256 (210,000 iteraciones, salt aleatorio 16 bytes)	auth.service.ts / system-users.service.ts
Historial de contrasenas	Ultimas 4 no reutilizables	Tabla iam_core.iam_user_credentials con historial
Expiracion	90 dias (forzar cambio)	Politica configurada en el flujo de login
Contrasenas por defecto	No permitidas — cada usuario crea su propia contrasena	Flujo de registro requiere password explicito

Bloqueo de cuenta

Parametro	Valor
Intentos fallidos antes de bloqueo	5
Duracion del bloqueo	30 minutos
Mecanismo	Contador de intentos fallidos por usuario; reset automatico tras periodo de bloqueo
Metrica Prometheus	fintrix_auth_login_failed_total (monitoreo de ataques de fuerza bruta)

Timeout de sesion

Parametro	Valor
Inactividad maxima	15 minutos
Sesion maxima absoluta	Configurable via JWT_EXPIRES_IN (default 3600s / 1 hora)
Gestion de sesiones	Tabla iam_core.user_sessions con last_active_at
Cierre de sesiones remotas	Endpoint DELETE /auth/sessions/:id y DELETE /auth/sessions/others

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Q51 — Cifrado de contrasenas (transito y almacenamiento)

Almacenamiento

Aspecto	Detalle
Algoritmo	PBKDF2-SHA256
Iteraciones	210,000
Salt	Aleatorio, 16 bytes (crypto.randomBytes)
Formato almacenado	pbkdf2$sha256$210000$<salt_hex>$<hash_hex>
Tabla	iam_core.iam_user_credentials.password_hash
Texto plano	Nunca almacenado — solo el hash derivado

Verificacion (timing-safe)

// Comparacion constante para evitar timing attacks
const computed = pbkdf2Sync(password, salt, iterations, expected.length, 'sha256');
return timingSafeEqual(computed, expected);

Transito

Aspecto	Detalle
Protocolo	TLS 1.3 (minimo TLS 1.2)
Terminacion	Load Balancer de DigitalOcean + Kong Gateway
Certificados	Auto-renovados via cert-manager (Let's Encrypt)
Endpoints de auth	Solo accesibles via HTTPS (443 -> Kong 8443)

Proteccion en logs

El paquete @fintrix/logging implementa redaccion automatica de datos sensibles:

Campo	Patron de redaccion
password	[REDACTED]
token / secret	[REDACTED]
pan / cardNumber / card_number	[REDACTED-PAN]
cvv / cvc / ssn	[REDACTED]
authorization header	[REDACTED]
api_key	[REDACTED]

Archivo de referencia: backend/packages/logging/src/logger.service.ts

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Q53 — Cambio de contrasena en primer login

Flujo de creacion de usuario

Politicas de primer acceso

Politica	Implementacion
Cuentas creadas por admin	Estado inicial pending_activation; requiere activacion con token unico
Token de activacion	SHA-256 hash almacenado; expira en 7 dias; un solo uso
Cambio de contrasena obligatorio	El flujo de activacion requiere que el usuario establezca su propia contrasena
Auto-registro	El usuario define su contrasena durante el registro (POST /auth/register)

Tokens de reset de contrasena

Parametro	Valor
Tipo	Token aleatorio (20 bytes hex)
Hash almacenado	SHA-256 del token
Expiracion	24 horas
Uso	Un solo uso (invalidado tras consumo)

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Q57 — Acceso de usuarios a datos de tarjeta almacenados

Principio de minimo privilegio para datos de tarjeta

Controles de acceso a datos de tarjeta

Control	Detalle
Servicios con acceso a PAN	Solo card-vault-service y tokenization-service
Acceso de usuarios	Ninguno — los usuarios solo ven referencias tokenizadas
Aislamiento de red	CDE subnet (10.100.10.0/24) con NetworkPolicies deny-all
Cifrado at-rest	AES-256 en Managed PostgreSQL (vault_db)
RLS (Row-Level Security)	Todas las tablas del schema payments_core tienen politicas RLS que filtran por app.current_merchant_id
Acceso directo a DB	Prohibido para usuarios; solo el servicio card-vault-service tiene credenciales de vault_db
Logs	@fintrix/logging con masking automatico — ningun PAN aparece en logs

Multi-tenancy con RLS

-- Ejemplo: politica RLS que aisla datos por merchant
CREATE POLICY merchant_isolation ON payments_core.transactions
  USING (merchant_id = current_setting('app.current_merchant_id')::uuid);

El paquete @fintrix/tenant-context inyecta app.current_merchant_id en cada sesion de PostgreSQL desde el JWT del request.

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Q1031 — Revision semestral de cuentas de usuario

Proceso de revision

Paso	Responsable	Frecuencia	Detalle
1. Extraccion de lista de usuarios	Equipo de Seguridad	Semestral (abril / octubre)	Query a iam_core.iam_users + iam_core.auth_merchant_users
2. Validacion de cuentas activas	Lider de equipo por area	Semestral	Cada lider confirma que sus usuarios siguen vigentes
3. Identificacion de cuentas innecesarias	Equipo de Seguridad	Semestral	Cuentas sin login en >90 dias, roles excesivos
4. Desactivacion de cuentas	Equipo de Seguridad	Inmediata tras identificacion	status = 'inactive' en la tabla correspondiente
5. Firma de aprobacion	Director de Tecnologia	Semestral	Sign-off en el template de revision

Plantilla de revision

Referencia: TMPL-004-ACCOUNT_REVIEW.md

Contenido minimo del template:

Campo	Descripcion
Fecha de revision	Fecha en que se ejecuto la revision
Revisor	Nombre y cargo del responsable
Total de cuentas revisadas	Numero total
Cuentas desactivadas	Lista de cuentas eliminadas/desactivadas y motivo
Cuentas con cambio de rol	Lista de cuentas cuyo rol fue modificado y justificacion
Firma de aprobacion gerencial	Nombre, cargo y firma del aprobador

Proxima revision programada

Revision	Fecha
Revision actual	2026-04-03
Proxima revision	2026-10-03

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Q1032 — Revision periodica de cuentas de sistema/aplicacion

Inventario de cuentas de sistema

Cuenta	Sistema	Tipo	Proposito	Ultima revision
fintrix	PostgreSQL (app)	Servicio	Conexion de microservicios a la DB de aplicacion	2026-04-03
doadmin	PostgreSQL (managed)	Administracion	Cuenta administrativa de DigitalOcean Managed DB	2026-04-03
kong	Kong Gateway	Servicio	Acceso a Admin API internamente	2026-04-03
kafka-client	Apache Kafka	Servicio	Credenciales SASL para producers/consumers	2026-04-03
Service account K8s	Kubernetes	Servicio	Tokens de servicio para comunicacion inter-pod	2026-04-03

Proceso de revision trimestral

Paso	Detalle
1. Listado de service accounts	kubectl get serviceaccounts --all-namespaces + query a PostgreSQL roles
2. Validacion de necesidad	Cada cuenta se justifica contra un microservicio activo
3. Rotacion de credenciales	Passwords de DB y tokens SASL rotados cada 90 dias
4. Reconocimiento gerencial	El Director de Tecnologia firma el acta de revision
5. Documentacion	Registro en docs/pci-dss/review-logs/ con fecha y resultado

Frecuencia

Tipo de revision	Frecuencia
Cuentas de servicio (DB, Kafka, K8s)	Trimestral
Rotacion de credenciales	90 dias
Reconocimiento gerencial	Trimestral

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Q1033 — Cuentas de sistema/aplicacion con login interactivo

Inventario de cuentas con login interactivo

Cuenta	Sistema	Puede hacer login interactivo?	Justificacion	Controles
doadmin	PostgreSQL managed	Si (psql)	Administracion de emergencia y migraciones	Acceso solo desde CDE subnet; SSL obligatorio; password rotado; uso logueado en audit log de DO
fintrix	PostgreSQL app	Si (psql)	Debugging de produccion (solo emergencias)	IP whitelist; credenciales en K8s Secret; todo acceso genera log
super_admin	auth-service	Si (API)	Administracion de la plataforma	Solo en entornos dev/staging; credenciales via env vars; MFA habilitado
Service accounts K8s	Kubernetes	No	Tokens efimeros para pods	No permiten login interactivo; automounted
Kong admin	Kong	No	API solo red interna	Sin interfaz de login; solo llamadas REST locales

Controles para cuentas con login interactivo

Control	Implementacion
Auditoria	Toda consulta SQL de doadmin/fintrix queda registrada en los logs de DigitalOcean Managed DB y PostgreSQL pgaudit
Alerta	Login interactivo a PostgreSQL genera alerta en Prometheus/Alertmanager
Justificacion documentada	Cada uso de login interactivo requiere ticket de incidente o cambio
MFA	Acceso a DigitalOcean console (donde se obtienen credenciales) requiere 2FA
Expiracion de sesion	Sesiones psql con idle_in_transaction_session_timeout configurado

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Historial de revisiones

Fecha	Revisor	Cambios
2026-04-03	Equipo de Seguridad	Documento inicial — cobertura Q21, Q24, Q45, Q48, Q50, Q51, Q53, Q57, Q1031, Q1032, Q1033